Certificat gestion de patrimoine

Certification : Expert en gestion d'actifs mobiliers et immobiliers (ms)

Proposée par Kedge Business School — 33400 Talence

Formation Professionnelle
RNCP 36211
Présentiel
Pas d'apprentissage

Type

Catégorie de la certification

Autre certification inscrite au RNCP

Niveau de sortie

Niveau reconnu si applicable

Bac +5 (Niveau 7 - équivalence européenne)

Prix

Indiqué par l'établissement

2 400 €

Présentation

Formation qui s'appuie sur une forte expertise des intervenants qu'ils appartiennent au corps professoral avec son programme de recherche ou aux professionnels et responsables experts dans leur domaine

Formation dispensée en Présentiel à l'adresse suivante :

Localisation & Rattachements

Adresse
680 cours de la Libération, Domaine de Raba 33400 Talence
Académie
Bordeaux
Département
Gironde
Région
Nouvelle-Aquitaine

La carte est indicative. Vérifiez l’accès avant votre déplacement.

Objectifs

Maîtriser les fondamentaux du courtage en respectant la réglementation ainsi que le formalisme. Le but étant de sensibiliser les jeunes cabinets à mesurer leur responsabilité concernant le devoir de conseil afin d’exercer en toute sérénité. Après avoir réalisé l’audit de protection sociale du client , le courtier va mettre en évidence des lacunes qu’il souhaitera combler. Il devra donc proposer des contrats adaptés à sa situation . L’objectif du parcours est de former les courtiers sur l’ensemble des points essentiels à vérifier dans les conditions générales d’un contrat dans le but d’apporter la meilleure solution au client. Le nombre d’acteurs étant important, il est primordial de maitriser cet environnement pour proposer une solution pertinente et se différencier de la concurrence. Lors d’un rendez-vous découverte ou d’un rendez-vous de suivi il est possible de « comprendre » une grande partie du patrimoine du dirigeant au travers de la liasse fiscale : Existe-t-il une holding ? Est-il gérant ou mandataire ? Quelles implications ? L’objectif du parcours est de former les conseillers sur l’ensemble des points essentiels pour le dirigeant afin de pouvoir préparer ses rendez-vous grâce à la liasse fiscale (ainsi qu’à l’avis d’IR et afin de rapidement rebondir pour déterminer les stratégies et les produits qui pourraient s’adapter aux besoins client. Parcours visant à maitriser et élaborer des stratégies patrimoniales répondant aux objectifs du client. Maitrise de l’assurance vie Maitrise du Plan d’épargne retraite Parcours visant à maitriser et élaborer des stratégies d’investissement répondant aux objectifs du client. Comprendre la composition des marchés financiers Proposer une allocation d’actifs en adéquation avec les objectifs de mon client et son profil de risque Comprendre l'intérêt de l'investissement de la trésorerie d'entreprise dans un contrat de capitalisation versus un compte titres. Comprendre les différents dispositifs immobiliers : PINEL, LMNP, Nue Pro, en direct ou via des SCPI

Débouchés / Résultats attendus

Validation du bloc de compétences RNCP36211BC02 - Piloter la démarche d’optimisation patrimoniale du client

Programme & Référentiel

Jour 1 - Fondamentaux du Courtage Les Usages du courtage Les procédures obligatoires au sein du Cabinet Tracfin Sinistre RGPD Réclamations Formation 15 h DDA /An Adhésion association professionnelle Le Formalisme: la tenue du classeur ACPR Devoir de conseil Jour 2 - La protection sociale du Dirigeant Savoir analyser un contrat de Prévoyance Les définitions Critères d’analyse Calcul de la rente d’invalidité L’acceptation médicale Les acteurs du marché La Retraite Les différents types de régimes Les retraites complémentaires facultatives Les limites fiscales Traitement fiscal et social des prestations Les acteurs du marché Réaliser l’audit de protection social La Santé La santé TNS La santé des salariés Les Acteurs du marché Jour 3 - Fiscalité et patrimoine du dirigeant La fiscalité du particulier : Les revenus de capitaux mobiliers et la FLAT TAX Les plus-values de valeurs mobilières Calcul de l’IR L’IFI La fiscalité et le patrimoine du chef d’entreprise et de l’entreprise Particularités du patrimoine du chef d’entreprise Incidence du régime du dirigeant Stratégies de rémunération vs dividendes Jour 4 et 5 - Assurance vie & retraite Application à l’assurance-vie : L’assurance vie comme outil d’épargne à CT/MT La fiscalité des rachats Stratégies des rachats L’assurance vie comme outil de transmission Retour sur le 757B/990I La prime manifestement exagérée et la donation indirecte Le démembrement à l’entrée et à la sortie dans l’assurance vie La rédaction de la clause bénéficiaire Le PER Calcul du plafond Le PER outil patrimonial Jour 6 - Allocation d’actifs ou Création de portefeuille Historique des marchés financiers Définitions et notions : Composition des marchés financiers monétaires, obligataires, actions et OPC Les Modes de gestion – Obligation DDA Les repères pour gérer ses investissements Comment bâtir une allocation : Analyse des risques Optimisation de la trésorerie d’entreprise : analyse du bilan – Solutions Focus sur le compte titres et contrat de capitalisation PM : Fonctionnement et Fiscalité Le marché de l’immobilier et fonctionnement des différents dispositifs