Conseiller financier

Certification : Conseiller financier

Proposée par ISFAC SAS

Formation Professionnelle
RNCP 39619
Présentiel
Pas d'apprentissage

Type

Catégorie de la certification

Autre certification inscrite au RNCP

Niveau de sortie

Niveau reconnu si applicable

Bac +3 (Niveau 6 - équivalence européenne)

Prix

Indiqué par l'établissement

5 500 €

Présentation

Groupe à faible effectif donc plus efficace pour permettre un parcours individualisé. Formation adaptée à un projet de reconversion en terme de durée et de méthode pédagogique Taux de réussite et d'insertion professionnelle excellent

Formation dispensée en Présentiel à l'adresse suivante :

Localisation & Rattachements

Département
Vienne
Région
Nouvelle-Aquitaine
Coordonnées géographiques indisponibles

Objectifs

Apporter conseil et expertise aux clients en services bancaires - Proposer des solutions d’épargne et d’investissement - Maîtriser les différents types d’assurances

Débouchés / Résultats attendus

Validation d'une certification de niveau 6 (bac+3) La formation vise à l'obtention d'une certification complète. La validation de blocs de compétences est possible. La formation en centre se complète par un stage obligatoire, dont la réalisation est validée par le certificateur au moment de l'inscription à l'examen et au passage des épreuves. Ce stage d'une durée de 70 heures par bloc est obligatoire. Durée totale de 210 heures de stage. Modalités examen : Examen sous forme ponctuelle, organisé par le certificateur La Softec, organisme compétent pour organiser les épreuves et remettre le diplôme. L'inscription à l'examen se fait via le centre de formation, sous le statut formation continue. Les inscriptions se déroulent selon le calendrier fourni par la Softec. Les examens se déroulent en juillet de l'année suivante. Modalités d'examen alliant des épreuves écrites et orales en fonction des blocs. Epreuves : - Etude de cas relevant des 3 blocs de compétences - Entretien technique face aux jurys Accompagnement aux épreuves d'examen : préparation à l'oral, des fiches techniques attendues et entrainements. Contrôle continu tout au long de la formation. Les évaluations ont pour but d'attester la montée en compétences et les connaissances du candidat. Pour les candidats en situation de handicap, le Référent handicap, complète avec le candidat, une demande d'aménagement des épreuves, qui est ensuite étudiée par les services du certificateur.

Programme & Référentiel

TECHNIQUES ET PRODUITS BANCAIRES : Le système bancaire Les services et compte bancaires Les moyens de paiement Les produits bancaires d’épargne à vue Les produits bancaires d’épargne à terme Les prêts conso – client particulier Le compte professionnel Le financement de l’entreprise à court terme Le bilan bancaire IARD : Les principes généraux de l’assurance Les acteurs de l’assurance Le contrat d’assurance La garantie des accidents de la vie L’assurance scolaire L’assurance obsèques L’assurance dépendances L’assurance automobile L’assurance multirisque habitation La protection juridique L’assurance multirisque professionnelle L’assurance santé Le contrat de prévoyance Loi Pacte La garantie Homme-clé LES ASSURANCES-VIE : Le principe de l’assurance vie L’assurance en cas de vie L’assurance en cas de décès La fiscalité de l’assurance vie La clause bénéficiaire LES REGIMES SOCIAUX ET RETRAITES: Le système de retraite en France Le régime de base Le calcul de la pension de retraite La liquidation et le paiement de la pension Les régimes complémentaires fusion L’épargne retraite Le régime social non salarié ECONOMIE FINANCIERE ET MARCHE DES CAPITAUX : Le système financier Les marchés de capitaux La bourse La gestion collective Le compte titres Le PEA La clientèle et la constitution d’un portefeuille de valeurs immobilières MATHEMATIQUES FINANCIERES : Les calculs financiers : crédits et placements L’ANALYSE FINANCIERE : Introduction à l’analyse financière L’analyse économique de l’entreprise L’analyse de l’activité de l’entreprise par le compte de résultat L’analyse de la rentabilité de l’entreprise par le compte de résultat L’analyse de la structure financière de l’entreprise par le bilan L’analyse de la trésorerie L’analyse des flux Synthèse de l’analyse LE FINANCEMENT DES PROJETS IMMOBILIERS : L’environnement législatif et la réglementation Le financement de l’immobilier LE FINANCEMENT DES INVESTISSEMENTS PROFESSIONNELS : Le financement des investissements La typologie des crédits à moyen terme Les garanties et les sûretés Méthodologie du dossier Le contrat de prêt : mise en place et dénouement LES TECHNIQUES DE VENTES : Le principe général de la relation client L’accueil L’entretien de vente La gestion d’un portefeuille Les campagnes d’appels sortants Focus sur la banque/assurance/immo digitale LA FISCALITE : Champ d’application de l’impôt sur le revenu Revenu imposable Base d’imposition Calcul de l’impôt sur le revenu Modalité de perception de l’impôt sur le revenu L’impôt sur le patrimoine immobilier LES REGIMES MATRIMONIAUX : Introduction Le statut primaire impératif : les règles applicables à toutes personnes mariées L’adoption d’un régime matrimonial et son changement Les régimes de communautés Les régimes séparatistes LE DROIT SUCCESSORAL L'IMMOBILIER LE HANDICAP