Bachelor banque et assurance

ÉLABORER ET ORGANISER LES STRATÉGIES COMMERCIALES ADAPTÉES A LA CLIENTÈLE DES PARTICULIERS Ce bloc consiste à mettre en place une veille stratégique et à analyser le portefeuille clients via des outils CRM pour identifier opportunités et déséquilibres. Les stratégies de fidélisation et de conquête sont développées grâce à des outils digitaux omnicanaux afin d’accroître le taux d’équipement et capter de nouveaux prospects. Un plan d’actions commerciales est conçu pour structurer la mise en œuvre de ces stratégies. Les résultats sont suivis et communiqués à la direction, avec des propositions d’actions correctives pour atteindre les objectifs fixés. INTERAGIR AVE LA CLIENTÈLE DES PARTICULIERS POUR DÉVELOPPER SON PORTEFEUILLE, DANS UN DIMENSION ÉTHIQUE ET UNE DÉMARCHE RSE Ce bloc vise à prospecter une clientèle ciblée dans le respect du cadre réglementaire, puis à conduire des entretiens « découverte » basés sur l’écoute active afin de collecter et analyser les besoins. Un bilan patrimonial et un diagnostic assurantiel de premier niveau permettent de proposer une offre sur mesure conforme à la réglementation et à l’éthique. Des solutions d’optimisation fiscale peuvent être élaborées dans le cadre légal. La relation client s’appuie sur une communication en français et en anglais, ainsi que sur des négociations respectant les délégations internes. Enfin, les outils digitaux servent à entretenir la relation et à créer de nouvelles opportunités commerciales dans une logique de fidélisation. APPLIQUER LES DISPOSITIONS RÉGLEMENTAIRES ET GÉRER LES RISQUES DE LA BANQUE ET DE L'ASSURANCE Ce bloc porte sur l’évaluation du profil risque du client grâce notamment au credit scoring afin d’apprécier sa solvabilité et définir les conditions d’octroi d’un crédit. La directive MIF2 et le document IPID assurent une information claire et adaptée sur les produits financiers et d’assurance, garantissant le devoir de conseil. Les procédures internes de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme sont appliquées pour sécuriser les opérations. Enfin, la rédaction des contrats respecte le RGPD afin de prévenir tout risque juridique et assurer la conformité réglementaire.