Analyser la situation patrimoniale du client et ses couvertures en retraite, prévoyance et santé

La directive européenne MiFID2 pour «Marché d¿Instruments Financiers» mise en ¿uvre le 3 janvier 2017 réforme la distribution des produits financiers. Elle vise à renforcer la protection des consommateurs et à réduire les conflits d'intérêts. Ainsi, la directive considère que le fait de percevoir une commission est antinomique avec la qualification d'indépendant qui impose d'être rémunéré directement par le client. La création de cette certification s'inscrit dans ce contexte d'une évolution des conditions d'exercice du métier de Conseil et d'Expert en Ingénierie Patrimoniale et vise à créer un lien particulier et donc une responsabilité entre l'Expert et son client. Le devoir de conseil est le c¿ur de la réforme voulue par la directive MiFID2. De facto, la directive impose une forme de professionnalisation du conseil basée sur l'analyse de la situation du client, la compréhension de ses besoins, la formulation de propositions et les justifications de celles-ci. Le bloc 1 de la formation valide la compétence suivante par un certificat de compétences : Analyser la situation patrimoniale du client et ses couvertures en retraite, prévoyance et santé

Validation par bloc de compétences, selon les modalités de France Compétences. Cette certification est le bloc 1 du titre de niveau 7 RNCP "Expert en Ingénierie Patrimoniale" et délivre le certificat de compétences "Analyser la situation patrimoniale du client et ses couvertures en retraite, prévoyance et santé" Les 4 blocs validés délivrent le titre de niveau 7 RNCP et la certification Financial Planner de l'EFPA, ce qui permet de se prévaloir de la CJA (capacité juridique appropriée) et de la carte T.