Talis-bs - expert en ingénierie patrimoniale - bloc 2 - analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques

Chaque bloc de compétence peut être indépendamment préparé et faire l'objet d'une évaluation autonome. La certification peut faire l'objet d'une validation partielle par blocs de compétences.

BLOC 2 : Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux, et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client : - La formation vise l'acquisition du BLOC 2 de la certification Expert en Ingénierie Patrimoniale de niveau 7. - Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur, en appréhendant la fonction de production et les mécanismes de création de valeurs. - Analyser et comprendre la nature et les modalités d'échanges entre les différents marchés en appréhendant les systèmes monétaires européens et internationaux. - Analyser l'organisation et les contraintes des marchés financiers, en relevant les mécanismes majeurs soutenant les négociations de valeurs et les ordres de bourse. - Préparer les réponses à donner aux clients dans un contexte de placement patrimonial en mesurant l'intérêt des investissements financiers, des produits dérivés. - Préparer les offres d'accompagnement en termes de gestion des actifs financiers des clients. - Réaliser des rapports d'analyses et outils d'aides à la prise de décision du client dans ses investissements financiers. - Analyser les décisions du client, en matière de transmission, donation, succession. - Analyser la situation financière du client, en fonction de son assiette fiscale liée à ses catégories de revenus d'activités de ses revenus fonciers et mobiliers, ainsi que ses revenus du capital. - Identifier les avantages fiscaux possibles accordables au client selon les produits d'épargne détenus. - Exploiter les crédits, réductions ou déductions d'impôts potentiels. - Chiffrer le montant global des impôts et taxes dus à partir des engagements pris. - Analyser les impacts des réglementations en matière d'incidences juridiques sur la détention du patrimoine et sa transmission future. - Analyser les contraintes juridiques et leurs conséquences sur le transfert patrimonial, en prenant en compte les règles de dévolution et de transmission successorales. - Sécuriser l'acquisition, la gestion et la cession patrimoniale (mobilière et immobilière) - Exploiter les potentialités d'investissements mobiliers et immobiliers, dans un contexte particulier de ressources, de besoins et d'objectifs du client. - Préparer les conseils concernant la gestion locative d'un patrimoine immobilier.

BLOC 2 : - Environnement économique. - Analyse des marchés financiers y compris les produits structurés et sa gestion. - Technique de gestion de portefeuille, notamment opération sur les titres pour compte de tiers. - Technique quantitative de gestion. - Régimes matrimoniaux et libéralités. - Principales caractéristiques de la gestion de patrimoine des familles recomposées. - La gestion de patrimoine en tutelle et curatelle. - Droits de succession. - Droit immobilier (y compris démembrement de la propriété SCI et leur utilité dans la gestion de patrimoine). - Analyse de l'environnement fiscal du patrimoine. - Langue Vivante 1 : Anglais - Cas pratique approche fiscale. - Cas pratique de diagnostic patrimonial. - Examens blancs CGPC : CGPC-UV1 : Environnement juridique du patrimoine CGPC-UV2 : Environnement fiscal du patrimoine CGPC-UV3 : Environnement économique et financier - Epreuve BLOC 2 Écrite / Orale