Talis bs - expert en ingénierie patrimoniale - bloc 1 - analyse de la situation patrimoniale du client

Chaque bloc de compétence peut être indépendamment préparé et faire l'objet d'une évaluation autonome. La certification peut faire l'objet d'une validation partielle par blocs de compétences.

BLOC 1 : Analyse de la situation patrimoniale du client et ses couvertures en retraite, prévoyance et santé : - La formation vise l'acquisition du BLOC 1 de la certification Expert en Ingénierie Patrimoniale de niveau 7. - Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout en veillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l'activité en gestion de patrimoine soit respecté. - Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme en prenant en compte les informations relatives à la situation patrimoniale du client. - Réaliser une analyse plus fine de la nature et du niveau de recommandations pouvant être données au client, en assemblant et en consolidant ses données et informations collectées. - Analyser les couvertures en retraite, prévoyance et santé du client, en prenant en compte les obligations et règles fondamentales des différents types de régimes de retraite et de la protection sociale, les régimes spécifiques selon les secteurs d'activités ainsi que les statuts. - Déterminer les conditions d'octroi et les bénéfices attendus en fonction de la situation et de l'âge de la personne salariée. - Elaborer le programme de solutions retenues en matière de couvertures retraite, prévoyance, santé, à partir de l'estimation du niveau de vie à moyen et long terme. - Ajuster la rente aux besoins du souscripteur. - Construire la protection adaptée aux besoins du client, en matière de protection de son patrimoine et de sa famille.

BLOC 1 : - Environnement règlementaire et déontologique du CGP. - Les fondamentaux et la philosophie d'e-Dixit. - La relation client, approche commerciale et stratégie de communication. - Le secteur de l'assurance, les opérations d'assurances, les différentes catégories d'assurances, l'intermédiation en assurances. - Mécanisme de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC. - Plan Epargne Retraite (PER). - Fiscalité de la retraite et de l'assurance vie. - Assurance de personnes (Assurance vie, prévoyance, santé). - La protection des personnes et de son patrimoine. - Cas pratique Approche Patrimoniale méthodologique. - Cas pratique de diagnostic patrimonial. - Langue Vivante 1 : Anglais - Examens blancs CGPC : - CGPC-UV5 Réglementation et déontologie - CGPC-UV4 Prévoyance, retraite, assurance vie - Epreuve BLOC 1 Ecrite / Orale