Conseiller financier

Groupe à faible effectif donc plus efficace pour permettre un parcours individualisé. Formation adaptée à un projet de reconversion en terme de durée et de méthode pédagogique Taux de réussite et d'insertion professionnelle excellent

Apporter conseil et expertise aux clients en services bancaires - Proposer des solutions d’épargne et d’investissement - Maîtriser les différents types d’assurances

TECHNIQUES ET PRODUITS BANCAIRES : Le système bancaire Les services et compte bancaires Les moyens de paiement Les produits bancaires d’épargne à vue Les produits bancaires d’épargne à terme Les prêts conso – client particulier Le compte professionnel Le financement de l’entreprise à court terme Le bilan bancaire IARD : Les principes généraux de l’assurance Les acteurs de l’assurance Le contrat d’assurance La garantie des accidents de la vie L’assurance scolaire L’assurance obsèques L’assurance dépendances L’assurance automobile L’assurance multirisque habitation La protection juridique L’assurance multirisque professionnelle L’assurance santé Le contrat de prévoyance Loi Pacte La garantie Homme-clé LES ASSURANCES-VIE : Le principe de l’assurance vie L’assurance en cas de vie L’assurance en cas de décès La fiscalité de l’assurance vie La clause bénéficiaire LES REGIMES SOCIAUX ET RETRAITES: Le système de retraite en France Le régime de base Le calcul de la pension de retraite La liquidation et le paiement de la pension Les régimes complémentaires fusion L’épargne retraite Le régime social non salarié ECONOMIE FINANCIERE ET MARCHE DES CAPITAUX : Le système financier Les marchés de capitaux La bourse La gestion collective Le compte titres Le PEA La clientèle et la constitution d’un portefeuille de valeurs immobilières MATHEMATIQUES FINANCIERES : Les calculs financiers : crédits et placements L’ANALYSE FINANCIERE : Introduction à l’analyse financière L’analyse économique de l’entreprise L’analyse de l’activité de l’entreprise par le compte de résultat L’analyse de la rentabilité de l’entreprise par le compte de résultat L’analyse de la structure financière de l’entreprise par le bilan L’analyse de la trésorerie L’analyse des flux Synthèse de l’analyse LE FINANCEMENT DES PROJETS IMMOBILIERS : L’environnement législatif et la réglementation Le financement de l’immobilier LE FINANCEMENT DES INVESTISSEMENTS PROFESSIONNELS : Le financement des investissements La typologie des crédits à moyen terme Les garanties et les sûretés Méthodologie du dossier Le contrat de prêt : mise en place et dénouement LES TECHNIQUES DE VENTES : Le principe général de la relation client L’accueil L’entretien de vente La gestion d’un portefeuille Les campagnes d’appels sortants Focus sur la banque/assurance/immo digitale LA FISCALITE : Champ d’application de l’impôt sur le revenu Revenu imposable Base d’imposition Calcul de l’impôt sur le revenu Modalité de perception de l’impôt sur le revenu L’impôt sur le patrimoine immobilier LES REGIMES MATRIMONIAUX : Introduction Le statut primaire impératif : les règles applicables à toutes personnes mariées L’adoption d’un régime matrimonial et son changement Les régimes de communautés Les régimes séparatistes LE DROIT SUCCESSORAL L'IMMOBILIER LE HANDICAP