Objectifs
"Formation de référence pour la profession bancaire, le Bachelor Conseiller Patrimonial Agence vise à vous permettre d’acquérir les compétences attachées à l’accompagnement de clients patrimoniaux.
Votre parcours se compose de 4 blocs de compétences totalisant 14 journées de formation :
Bloc 1 - Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial – 2 jours
Bloc 2- Proposer un conseil d’optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale – 3 jours
Bloc 3- Mettre en œuvre un conseil d’optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale – 7 jours
Bloc 4 - Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d’un établissement bancaire tout en maîtrisant les risques – 2 jours
Des journées de préparation aux examens complètent le parcours de formation."
Programme
"Ce cursus constitue un levier à la nécessaire adaptation et montée en compétences qu’appelle la mutation profonde de l’environnement bancaire.
Construite en blocs de compétences, cette formation offre à chacun la souplesse de personnaliser son parcours dans le temps, avec l’objectif d’obtenir le diplôme. Elle s’inscrit ainsi dans la volonté actuelle d’ouvrir au plus grand nombre l’accès à la formation.
Des professionnels de la banque, expérimentés et formés aux techniques d’animation, contribuent à votre acquisition de compétences directement mobilisables dans l’exercice de votre (futur) métier.
Adossée à une diversité de ressources accessibles sur un Campus numérique, cette formation est servie par une pédagogie inductive favorisant votre appropriation.
Bloc 1 : Vous exercez au sein d’une agence bancaire et gérez un portefeuille de clients patrimoniaux. Après avoir préparé vos entretiens, vous accueillez vos clients. A l’aide de la méthode d'approche globale et d’un questionnement approprié, vous établissez une analyse et un diagnostic de la situation patrimoniale de vos clients, après avoir identifié leurs besoins, projets et objectifs.
Bloc 2 : Après avoir étudié la situation matrimoniale et fiscale de vos clients, vous leur délivrez des conseils d'optimisation sur ces thématiques, en cohérence avec leur situation et leurs objectifs.
Bloc 3 : Face à votre client, et en vous appuyant sur votre analyse et diagnostic, vous élaborez des propositions d'optimisation patrimoniale (immobilier, valeurs mobilières, assurances, prévoyance, assurance vie, services, financements..). Vous étayez votre argumentation sur les solutions patrimoniales préconisées, en détaillant les caractéristiques et impacts de vos propositions et en négociant les conditions tarifaires et la facturation des services.
Bloc 4 : Vous développez votre portefeuille de clients tout en maîtrisant les risques et respectant les normes déontologiques et règlementaires; Vous analysez votre portefeuille, vous définissez et mettez en place un Plan d’action Commercial pour atteindre vos objectifs et contribuer positivement au résultat de la banque.
4 journées de préparation aux examens pour les épreuves orale et écrites, renforçant vos connaissances, savoir-faire et savoir-être par l’acculturation à des méthodes de travail efficaces.
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