Expert(e) en ingénierie patrimoniale

Programme classé 12ème au Niveau National de SMBG Eduniversal (2019/2020/2021/2022), un apprentissage basé sur l'expérimentation par les études de cas, préparation intensive à la certification AMF, validation des certifications CIF, IAS et IOBSP

La directive européenne MiFID2 pour «Marché d'Instruments Financiers» mise en oeuvre le 3 janvier 2017 réforme la distribution des produits financiers. Elle vise à renforcer la protection des consommateurs et à réduire les conflits d'intérêts. Ainsi, la directive considère que le fait de percevoir une commission est antinomique avec la qualification d'indépendant qui impose d'être rémunéré directement par le client. La création de cette certification s'inscrit dans ce contexte d'une évolution des conditions d'exercice du métier de Conseil et d'Expert en Ingénierie Patrimoniale et vise à créer un lien particulier et donc une responsabilité entre l'Expert et son client. Le devoir de conseil est le coeur de la réforme voulue par la directive MiFID2. De facto, la directive impose une forme de professionnalisation du conseil basée sur l'analyse de la situation du client, la compréhension de ses besoins, la formulation de propositions et les justifications de celles-ci. Les Experts en Ingénierie Patrimoniale qui revendiquent de donner une expertise indépendante devront fonder leur recommandation sur la comparaison d'un nombre suffisant d'autres solutions. Les informations doivent être dorénavant données sous une forme normée qui favorise les comparaisons et dans un langage clair et accessible.

Le Programme " Expert en Ingénierie Patrimoniale " se découpe en 4 blocs : Bloc 1 - Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé Bloc 2 - Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client Bloc 3 - Préconisations d'actions sur la stratégie patrimoniale du client Bloc 4 - Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d'une veille des environnements (économiques, financiers, fiscaux et juridiques)