Entreprendre et développer une activité de courtage en assurance

Un accompagnement et un coaching sur la création du cabinet de courtage sont prévus par le biais d'entretiens téléphoniques et d'échanges mail.

La certification s'adresse aux professionnels de l'assurance souhaitant développer leurs compétences initiales dans le but d'entreprendre une activité de courtage en assurance. La certification a pour objectif de valider la compétence complémentaire "Entreprendre et développer une activité de courtage en assurance". Cela permet d'entreprendre un projet de création d'un cabinet de courtage en assurances en apportant les garanties de sérieux et de succès et en étant conscient des contraintes légales et financières à devoir respecter. La certification contribue à mener une analyse de positionnement pertinente et à appréhender les outils techniques, comptables, marketing et de vente efficients à mettre en place.

Module 1 : Structurer son activité de courtage en assurance Analyser l'environnement propre à l'activité de courtage en assurance pour y appréhender les mécanismes, les différents statuts et domaines d'interventions des acteurs (agents, courtiers, mandataires d'assurance, mandataire d'intermédiaire d'assurance) pour aider au choix de son propre positionnement. Identifier et créer des relations de partenariat avec des acteurs permettant de développer le catalogue d'offre. Analyser l'environnement spécifique à des métiers ou des activités, en y appréhendant les besoins exprimés ou non, pour détecter des niches de marché sur des garanties particulières et dont le volume de clients potentiels est suffisant à sa rentabilité. Identifier les opportunités de collaboration avec des partenaires (courtiers-agents-groupements) en évaluant les complémentarités possibles pour développer ses offres et d'intégrer un réseau collaboratif d'aide et d'échanges d'informations. Module 2 : Gérer financièrement et comptablement l'activité de courtage en assurance Élaborer et présenter le Business plan en y intégrant les indicateurs clés permettant l'évaluation du Chiffre d'Affaires de l'activité pour convaincre les compagnies à ouvrir des droits. Utiliser le business plan comme outil d'aide à la décision, en recherchant à maintenir l'équilibre entre l'ambition et le réalisme pour conserver la confiance des compagnies partenaires ou en conquérir d'autres. Arbitrer avec les différentes charges du compte d'exploitation en fonction des scenarii envisagés pour maîtriser les risques de dérive. Module 3 : Développer l'activité de courtage en assurance Élaborer un plan d'action commercial au service de la stratégie marketing préalablement identifiée pour organiser les tâches à réaliser, dans un planning fixé. Créer des outils de communication marketing (Site - Blog - plaquette - Flyer) adaptés à la clientèle ciblée pour mettre en avant les offres. Utiliser les réseaux sociaux en communiquant avec des messages ciblés pour maintenir les contacts avec les prospects et développer sa présence digitale. Organiser sa présence dans des réseaux physiques, des cercles, des groupes de travail, réunions dans les compagnies, pour détecter des opportunités professionnelles et commerciales. Élaborer une démarche structurée de prospection à partir d'une segmentation du marché, de fichiers préalablement définis, de messages à communiquer, pour atteindre les objectifs fixés. Développer les relations avec les clients pour permettre d'en assurer la fidélisation et développer l'activité par les engagements additionnels. répondant à de nouveaux besoins. Module 4 : Gérer les équipes autour de l'activité de courtage en assurance Dimensionner et constituer l'équipe, en utilisant des techniques de recrutement pour garantir des complémentarités comportementales et en termes de compétences.