Analyser la situation patrimoniale du client et ses couvertures en retraite, prévoyance et santé

Programme classé 12ème au Niveau National de SMBG Eduniversal (2019/2020/2021/2022), un apprentissage basé sur l'expérimentation par les études de cas

La directive européenne MiFID2 pour «Marché d¿Instruments Financiers» mise en ¿uvre le 3 janvier 2017 réforme la distribution des produits financiers. Elle vise à renforcer la protection des consommateurs et à réduire les conflits d'intérêts. Ainsi, la directive considère que le fait de percevoir une commission est antinomique avec la qualification d'indépendant qui impose d'être rémunéré directement par le client. La création de cette certification s'inscrit dans ce contexte d'une évolution des conditions d'exercice du métier de Conseil et d'Expert en Ingénierie Patrimoniale et vise à créer un lien particulier et donc une responsabilité entre l'Expert et son client. Le devoir de conseil est le c¿ur de la réforme voulue par la directive MiFID2. De facto, la directive impose une forme de professionnalisation du conseil basée sur l'analyse de la situation du client, la compréhension de ses besoins, la formulation de propositions et les justifications de celles-ci. Le bloc 1 de la formation valide la compétence suivante par un certificat de compétences : Analyser la situation patrimoniale du client et ses couvertures en retraite, prévoyance et santé

Analyse des informations obtenues par le diagnostic patrimonial et validation des objectifs visés par le client Cadrage des projets patrimoniaux pouvant répondre aux objectifs du client. Analyse approfondie des projets patrimoniaux Analyse de l'ensemble des couvertures de retraite, prévoyance et santé en lien avec la situation et les besoins du client. Analyse des informations obtenues par le diagnostic patrimonial et validation des objectifs visés par le client Cadrage des projets patrimoniaux pouvant répondre aux objectifs du client. Analyse approfondie des projets patrimoniaux Analyse de l'ensemble des couvertures de retraite, prévoyance et santé en lien avec la situation et les besoins du client. Analyse des solutions en couverture retraite, prévoyance, santé en fonction des besoins du client et identification du programme de solutions possibles Estimation des ajustements de la rente aux besoins du souscripteur et des solutions de protection de son patrimoine