Expert conseil en gestion de patrimoine - public en reconversion

Donne les clés d'une approche globale de la situation et des objectifs patrimoniaux et assurantiels du client. Permet d'intervenir en expert dans tous les registres de la gestion de patrimoine en pratiquant un processus de conseil normé et conforme

Le titulaire de la certification est capable, dans une "approche globale", de : - identifier le projet patrimonial à court, moyen et long terme et les préoccupations et objectifs patrimoniaux du client, - recueillir l'ensemble des informations relatives à sa situation familiale et patrimoniale, - déterminer le profil financier d u client (appétence au risque et tolérance aux pertes, « horizon temps » des placements, - établir un bilan patrimonial et assurantiel global, - construire des solutions juridiques et/ou financières adaptées aux objectifs du client et les exprimer dans des recommandations personnalisées, - définir les conditions de suivi et d'actualisation de ces recommandations

La formation préparatoire débute par un module de découverte du métier : déroulement d'une action de conseil à travers le traitement d'un cas pratique patrimonial complet. Elle a pour objectifs pédagogiques d'acquérir les huit compétences clés de l'expert conseil en gestion de patrimoine: 1. Appréhender la situation juridique des personnes et des biens et définir des stratégies patrimoniales civiles 2. Gérer les finances de la famille et appréhender sa capacité d'épargne, 3. Définir les stratégies d'investissements immobiliers et financiers de la famille et gérer ses actifs 4. Définir les stratégies de protection du patrimoine et des personnes de la familles et préparer leur retraite, 5. Appréhender les aspects fiscaux des stratégies patrimoniales et optimiser la contribution fiscale de la famille 6. Combiner les stratégies patrimoniales élémentaires en un plan de gestion patrimoniale globale dans la durée 7. Comprendre les besoins du client et collecter l'information pertinente pour effectuer un bilan patrimonial et assurantiel global de ce client, élaborer des recommandations personnalisées de stratégie patrimoniale et assurantielle et faire évoluer les recommandations à l'aune des changements 8. Agir efficacement en conformité avec les réglementations. La préparation combine autoformation individuelle à distance (230 heures) et séances collectives de synthèse et approfondissements en classes présentielles ou virtuelles incluant des préparations à l'examen de certification, et l'examen (105 heures).