Rncp39112 - bloc 1 - elaboration d'un bilan patrimonial

Formation à distance avec un suivi pédagogique et technique individuel. Elle est composée de 35 h de formation: durée de formation indicative et ajustable avec les besoins de l'apprenant. Evaluation pendant la formation et examen final

• Identifier les objectifs et les contraintes patrimoniales du client à court, moyen et long terme. • Analyser la situation patrimoniale du client afin de déterminer sa capacité d'investissement du client. • Evaluer la viabilité financière et la rentabilité de la solution patrimoniale afin de délivrer un plan d'investissement realiste et complet

Module 1 : Les fondamentaux du bilan patrimonial: - Comprendre les phases de l’approche patrimoniale - Adopter la posture professionnelle du conseiller - Définir les besoins et les objectifs du client - Collecter les informations clés - Identifier les actifs et passifs du client - Structurer le bilan patrimonial - Définir le profil de risque du client Module 2 : L’analyse des composantes patrimoniales - Analyse de la situation personnelle et budgétaire - Analyse de la protection sociale et des projets de vie - Analyse juridique et sociale - Analyse fiscale du patrimoine Module 3 : Evaluer la rentabilité et les risques d’un projet et formuler des recommandations d’investissement: - Diagnostic d’un projet patrimonial - Étude du risque et des garanties - Comprendre les fondamentaux des critères ESG - Appliquer les critères ESG aux solutions d’investissement - Établir un plan de capitalisation responsable