Reconversion Courtier / Courtière en assurance
Domaine : Banque, Assurance, Immobilier / Assurance
Secteur d'activité : Finance, banque et assurance
Thématique : Métiers de l'intelligence économique
Les missions principale du métier Courtier / Courtière en assurance
". Assure l'intermédiation entre un client (particulier, professionnel ou entreprise) et la compagnie d'assurance qui répond à son besoin . Prospecte auprès du marché assurantiel en tant que commerçant indépendant . Négocie les contrats pour le compte des assurés et les conseille lors d'un sinistre . Veille à la rentabilité de son portefeuille . Développe et anime une équipe de collaborateurs Peut également travailler pour une société de courtage en assurance en tant que salarié(e). "
Attractivité du métier
Un score élevé (proche de 10) indique que le métier présente des conditions très attractives, avec une forte demande, une rémunération attractive et un environnement de travail favorable.
Score global
Mesure globale basée sur la demande, le salaire et les conditions de travail.
Tension du marché
Indique la demande relative pour ce métier.
Salaire
Indique l'attractivité salariale pour ce métier.
Conditions de travail
Qualité des conditions et de l'environnement de travail.
Tension sur le marché du travail (demande) pour une orientation vers le métier : Courtier / Courtière en assurance
Cette section offre une synthèse de la tension sur le marché de l'emploi, vous permettant d'appréhender en un coup d'œil la dynamique entre offre et demande pour ce métier.
Demandeurs (12 mois)
Nombre de demandeurs au cours des 12 derniers mois.
1520
Offres (12 mois)
Nombre d'offres d'emploi sur les 12 derniers mois.
1400
Embauches (dernier trimestre)
Nombre d'embauches au cours du dernier trimestre.
120
Indicateur de tension France Travail
Indicateur de tension de la demande calculé par France Travail.
6 / 10
Indicateur de tension Vocaneo
Indicateur de tension du marché calculé en fonctions des statistiques du marché de l'emploi.
1 / 10
Indicateur de tension globale*
Moyenne de l'indicateur de tension France Travail et de Vocaneo.
3.6 / 10
* Un score élevé indique que le métier présente une tension de marché importante. Concrètement, cela signifie que le métier est très recherché : on observe un nombre élevé de demandeurs par rapport aux offres, et un taux de conversion (embauches par rapport aux offres) relativement faible, ce qui se traduit par un indice brut supérieur à la moyenne et, par conséquent, par un score normalisé plus élevé.
Salaires constatés pour les postes de Courtier / Courtière en assurance
Cette section présente une synthèse des rémunérations pratiquées pour ce métier, en s'appuyant sur les déciles de salaire et un score synthétique. Ces indicateurs vous aident à appréhender l’éventail des rémunérations et l’attractivité salariale.
Salaire (1er décile)
Le salaire le plus élevé parmi les 10 % les moins rémunérés.
1800 €
Salaire (9e décile)
Le salaire le moins élevé parmi les 10 % les mieux rémunérés.
5000 €
Score de salaire *
Indice évaluant l'attractivité salariale.
10 / 10
* Un score élevé indique une attractivité salariale forte, traduisant des rémunérations élevées pour ce métier, tandis qu’un score faible suggère une attractivité plus modeste.
Conditions de travail
Score de conditions de travail *
Indice évaluant la qualité des conditions de travail pour ce métier.
8.8 / 10
* Un score élevé (proche de 10) signifie que les conditions de travail sont très favorables, tandis qu'un score bas indique un environnement de travail plus contraignant.
Horaires et durée du travail
- Travail en horaires décalés
- Travail en journée
Lieux et déplacements
- Déplacements professionnels
Publics spécifiques
- Clientèle d'affaires
- Particuliers
Statut d'emploi
- Profession libérale
- Salarié secteur privé (CDI, CDD)
- Travailleur indépendant
Accessibilité : comment accéder au métier de Courtier / Courtière en assurance
Obligation de détenir la capacité professionnelle de niveau I des intermédiaires en assurance, pour laquelle il existe 3 modes d'obtention: . Par des conditions cumulatives d'expérience professionnelle . Par un stage professionnel . Par le diplôme Une expérience salariée ciblée sur une clientèle et/ou un type de produit d'assurance est toutefois recommandée avant de se lancer comme courtier indépendant. Il est également recommandé de vous renseigner auprès des autorités compétentes (ORIAS et ACPR), des organismes professionnels et des associations de courtiers en assurance pour obtenir des informations détaillées sur les démarches à suivre pour s'établir en tant que courtier en assurance en France.
Score d'accessibilité*
Indice évaluant la facilité d'accès au métier.
0.1 / 10
* Un score élevé indique que ce métier est relativement accessible : les exigences en formation et en compétences sont modérées, facilitant ainsi l'accès pour un candidat. À l'inverse, un score faible suggère que le métier requiert un niveau de formation élevé et de nombreuses compétences spécifiques, ce qui le rend plus difficile d'accès.
Formations associées
-
Manager des risques et de l'assurance de l'entreprise RNCP - BAC+5 : grade master, DEA, DESS, ingénieur... (NIVEAU 7)
Ce qu'il faut savoir
- Expertises techniques
- Assurances
- Caractéristiques des produits d'assurance
- Caractéristiques des produits de réassurance
- Couverture de risques de catastrophes naturelles
- Couverture de risques financiers
- Couverture santé, prévoyance
- Marché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés¿)
- Logiciels, progiciels
- Logiciel de gestion clients
- Maîtrise des outils informatiques (Internet, messagerie électronique) et bureautiques (Word, Excel, PowerPoint)
- Règlementations, normes
- Droit et réglementation des assurances
- Réglementation de l'assurance automobile
- Réglementation de l'assurance des risques industriels
- Réglementation de l'assurance habitation
- Réglementation de l'assurance IARD (Incendie, Accidents, Risques Divers)
- Réglementation de l'assurance Responsabilité Civile
- Typologie des risques environnementaux et sanitaires
- Certifications
- BTS assurance
- Conseiller en assurances
- CQP chargé de clientèle de professionnels
- Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle
- Master Droit des assurances, banque, finance, assurance¿
Ce qu'il faut savoir faire
- Gérer les emplois et les compétences
- Gérer les ressources humaines
- Assurer la gestion du personnel
- Concevoir des supports vidéo ou graphiques
- Concevoir des supports de communication et d'image
- Élaborer et mettre à jour des supports commerciaux personnalisés
- Expérimenter, piloter la recherche et l'innovation
- Réaliser une veille technique ou technologique pour anticiper les évolutions
- Assurer une veille sur les évolutions du marché assurantiel (acteurs, produits)
- Analyser et structurer des données, informations
- Mettre à jour un dossier, une base de données
- Alimenter et actualiser la base de données clients et prospects, classer, archiver les dossiers et les documents
- Maîtriser les coûts, acheter
- Identifier et sélectionner des fournisseurs, sous-traitants, prestataires
- Négocier des modalités de collaboration avec des compagnies d'assurances
- Sélectionner, avec le client, l'offre d'assurance la plus adaptée
- Élaborer et appliquer un cadre juridique ou règlementaire
- Appliquer un cadre juridique ou réglementaire
- Connaitre et respecter la législation commerciale liée au secteur d'activité
- Assurer un conseil juridique
- Conseiller des entreprises en matière de gestion de contrat
- Gérer des litiges, des contentieux
- Défendre les intérêts d'une personne physique ou morale
- Représenter les intérêts de son client lors du règlement d'un sinistre
- Négocier, rédiger des contrats
- Négocier un contrat
- Négocier avec les fournisseurs de systèmes de paie
- Négocier l'ajustement des conditions du contrat jusqu'à sa souscription
- Présenter les clauses d'un contrat
- Gérer la relation client, recueillir et analyser les besoins client
- Recueillir et analyser les besoins client
- Analyser les besoins des membres
- Analyser les risques d'un client et déterminer son besoin d'assurance
- Elaborer le cahier des charges du risque à couvrir ou de la couverture
- Répondre aux attentes d'un client
- Effectuer un suivi du contrat et veiller au maintien de la satisfaction du client
- Vendre
- Négocier des conditions commerciales
- Mobiliser des techniques de négociation et de vente de produits d'assurance
- Concevoir une offre de produits, services
- Prospecter de nouveaux clients, de nouveaux marchés
- Développer un portefeuille clients et prospects
- Élaborer une offre commerciale
- Présenter et valoriser un produit ou un service
- Présenter une offre commerciale à un client
- Élaborer, adapter une proposition commerciale
- Élaborer des modifications permettant de répondre au cahier des charges, aux réglementations en vigueur et aux attentes des parties concernées
- Développer une stratégie commerciale et marketing
- Élaborer une stratégie commerciale
- Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
- Mettre en oeuvre un plan marketing, une stratégie de marque et de communication
- Gérer et animer un réseau d'apporteurs d'affaires
- Conduire une stratégie de développement
- Piloter la performance et la rentabilité d'une activité ou d'un projet
- Suivre l'évolution de son portefeuille de clients (volume, spécificités, rentabilité¿)
- Élaborer une stratégie de développement d'activité
- Mobiliser une vision stratégique et d'anticipation
- Collaborer et favoriser la collaboration
- Favoriser l'entente, la collaboration
- Assurer l'interface entre l'assuré et l'assureur après survenance d'un sinistre
- Communiquer à l'oral
- Communiquer à l'oral en milieu professionnel
- Maîtriser l'anglais commercial en contexte international
- Argumenter
- Convaincre, négocier
- Faire preuve de diplomatie et de force de conviction
- Faire preuve de sens commercial et d'aisance relationnelle
- Négocier une proposition
- Traiter des informations
- Gérer une base documentaire
- Maintenir une documentation précise et à jour
Scores du test RIASEC
Le profil d'intérêt type pour exercer le métier de Courtier / Courtière en assurance
Le test RIASEC identifie les dominantes d’intérêts professionnels à travers six types. Ces scores permettent de cerner les types d'activités et de contextes de travail privilégiés dans ce métier, offrant une meilleure compréhension des environnements dans lesquels il s’épanouit.
Social
5 /5Les personnes sociales aiment aider les autres, travailler en équipe et établir des relations humaines. Elles apprécient les métiers basés sur l’interaction, la pédagogie, la communication et l'entraide, tels que ceux de l’enseignement, de la santé ou du travail social.
- Le courtier en assurance interagit fréquemment avec les clients pour comprendre leurs besoins et offrir des solutions adaptées.
- Le travail exige de solides compétences en communication et en relation client, ce qui le rend intrinsèquement social.
Social
5 /5Les personnes sociales aiment aider les autres, travailler en équipe et établir des relations humaines. Elles apprécient les métiers basés sur l’interaction, la pédagogie, la communication et l'entraide, tels que ceux de l’enseignement, de la santé ou du travail social.
- Le courtier en assurance interagit fréquemment avec les clients pour comprendre leurs besoins et offrir des solutions adaptées.
- Le travail exige de solides compétences en communication et en relation client, ce qui le rend intrinsèquement social.
Investigateur
4 /5Les personnes investigatrices sont curieuses et analytiques. Elles aiment résoudre des problèmes complexes et travailler sur des projets impliquant des idées abstraites. Ces personnes sont attirées par les domaines de la recherche, des sciences, de la technologie et des mathématiques.
- Un courtier en assurance doit analyser des informations sur les risques pour conseiller ses clients correctement.
- Il implique également la recherche de nouvelles polices d'assurance et l'évaluation des besoins des clients, nécessitant un bon niveau d'analyse.
Entreprenant
4 /5Les personnes entreprenantes aiment diriger, convaincre et prendre des décisions. Elles apprécient les environnements compétitifs et les responsabilités. Elles sont attirées par les métiers liés à la gestion, à l'entrepreneuriat, aux affaires, à la politique et à la vente.
- Le rôle de courtier en assurance implique la gestion de projets, la négociation de contrats et la prise de décisions cruciales pour les clients.
- Il est nécessaire d'avoir une attitude proactive et une certaine capacité à prendre des risques calculés.
Entreprenant
4 /5Les personnes entreprenantes aiment diriger, convaincre et prendre des décisions. Elles apprécient les environnements compétitifs et les responsabilités. Elles sont attirées par les métiers liés à la gestion, à l'entrepreneuriat, aux affaires, à la politique et à la vente.
- Le rôle de courtier en assurance implique la gestion de projets, la négociation de contrats et la prise de décisions cruciales pour les clients.
- Il est nécessaire d'avoir une attitude proactive et une certaine capacité à prendre des risques calculés.
Entreprenant
4 /5Les personnes entreprenantes aiment diriger, convaincre et prendre des décisions. Elles apprécient les environnements compétitifs et les responsabilités. Elles sont attirées par les métiers liés à la gestion, à l'entrepreneuriat, aux affaires, à la politique et à la vente.
- Le courtier est souvent impliqué dans des activités commerciales, ce qui inclut de convaincre les clients de choisir certaines options d'assurance.
Entreprenant
4 /5Les personnes entreprenantes aiment diriger, convaincre et prendre des décisions. Elles apprécient les environnements compétitifs et les responsabilités. Elles sont attirées par les métiers liés à la gestion, à l'entrepreneuriat, aux affaires, à la politique et à la vente.
- Le courtier est souvent impliqué dans des activités commerciales, ce qui inclut de convaincre les clients de choisir certaines options d'assurance.
Réaliste
2 /5Les personnes réalistes aiment les activités concrètes, physiques ou manuelles. Elles apprécient les environnements pratiques et structurés, et préfèrent travailler avec leurs mains, des outils ou des machines. Elles sont attirées par les métiers liés à la nature, la mécanique, le bâtiment et le travail en extérieur.
- Le courtier en assurance peut avoir à évaluer des risques concrets, mais cela se fait davantage sur la base d'analyses et de données que par des activités pratiques ou techniques.
- Les activités de terrain sont relativement limitées et moins pratiques comparées à d'autres professions techniques.
Artistique
1 /5Les personnes artistiques sont créatives, originales et sensibles aux formes, aux sons et aux émotions. Elles aiment les activités qui leur permettent d'exprimer leur imagination et leur créativité, comme la peinture, la musique, l'écriture, le design ou le théâtre.
- Il n'y a pas d'expression créative significative dans le rôle de courtier en assurance, car le travail est structuré et orienté vers des normes spécifiques.
Scores de personnalité Big Five (OCEAN)
La personnalité type pour exercer le métier de Courtier / Courtière en assurance
Le test de personnalité Big Five (OCEAN) évalue cinq grands traits de personnalité. Ces scores offrent une compréhension approfondie des caractéristiques psychologiques associées à ce métier, mettant en lumière les traits de personnalité les plus valorisés dans l'exercice de cette profession.
Conscience
5 /5La conscience reflète le degré d'organisation, de rigueur et de responsabilité d'une personne. Ceux qui obtiennent un score élevé sont souvent méthodiques, disciplinés et fiables. Ils planifient leurs activités et s'efforcent de respecter leurs engagements. À l'inverse, un score faible peut indiquer un comportement spontané, parfois désorganisé ou distrait, préférant agir selon l'instant plutôt que de suivre un plan strict.
- La profession exige une grande rigueur dans le suivi des contrats et des obligations légales.
- La capacité à travailler de manière structurée est essentielle pour gérer les documents et les délais.
Agréabilité
5 /5L'agréabilité mesure la tendance d'une personne à être compatissante, coopérative et bienveillante envers autrui. Les personnes agréables sont souvent empathiques, prêtes à aider et cherchent à éviter les conflits. À l'inverse, un score faible peut indiquer une personnalité plus franche, directe et parfois compétitive, accordant plus d'importance à leurs besoins qu'à ceux des autres.
- L'empathie et la coopération sont cruciales pour comprendre les besoins des clients.
- Travailler en équipe avec des assureurs et d'autres professionnels nécessite une bonne capacité d'écoute et de collaboration.
Extraversion
4 /5L'extraversion décrit le degré d'énergie sociale d'une personne et son besoin d'interactions avec les autres. Les individus extravertis sont souvent sociables, expressifs et aiment être entourés. Ils tirent leur énergie des échanges sociaux. À l'inverse, un score faible dans cette dimension reflète une préférence pour la solitude, l'introspection et des interactions sociales plus limitées.
- Le courtier doit interagir régulièrement avec les clients, ce qui requiert des compétences sociales développées.
- La capacité à établir un bon rapport avec les clients est essentielle pour réussir dans ce métier.
Ouverture à l'expérience
3 /5L'ouverture à l'expérience décrit la propension d'une personne à rechercher la nouveauté, à être curieuse et imaginative. Les personnes ayant un score élevé dans cette dimension sont souvent créatives, curieuses et ouvertes aux idées nouvelles. Elles apprécient l'art, les expériences inédites et la réflexion profonde. À l'inverse, les personnes ayant un score faible préfèrent la routine, les choses concrètes et sont moins enclines à l'introspection.
- Le courtier en assurance doit comprendre diverses polices, ce qui nécessite une certaine curiosité intellectuelle.
- L'évolution des besoins des clients et des produits d'assurance peut nécessiter une ouverture aux nouvelles idées.
Névrosisme
2 /5Le névrosisme reflète la stabilité émotionnelle et la propension d'une personne à ressentir des émotions négatives comme l'anxiété, la colère ou la dépression. Les individus ayant un score élevé dans cette dimension peuvent être plus sensibles au stress, avoir des sautes d'humeur et se sentir facilement dépassés par les événements. À l'inverse, un score faible indique une personne calme, résiliente et peu encline à ressentir des émotions négatives de manière prolongée.
- Bien que la résilience fasse partie du métier, un niveau de névrose moins élevé est préférable pour gérer le stress des transactions d'assurance.
- Un courtier doit être capable de gérer les tensions, mais cela ne doit pas être une caractéristique dominante.
Scores de valeurs universelles (SVS)
Le profil de valeurs type pour exercer le métier de Courtier / Courtière en assurance
Le test des valeurs universelles (SVS) mesure l'importance relative de différentes valeurs fondamentales associées à ce métier. Ces scores permettent de mieux comprendre les dimensions éthiques et culturelles du métier, offrant ainsi un aperçu de l'environnement de travail et des priorités professionnelles qui y sont associées.
Stimulation
5/5La stimulation reflète le besoin d'excitation, de nouveauté et de défis. Les individus ayant un score élevé recherchent l'aventure et aiment sortir de leur zone de confort. Ils sont attirés par les expériences inédites et les changements fréquents. À l'inverse, un score faible peut indiquer une préférence pour la stabilité, la routine et un mode de vie prévisible.
- Le métier se caractérise par des défis constants et une grande variété dans les tâches.
- La nouveauté et le changement sont intégrés dans le quotidien.
Réussite
4/5La réussite représente le désir de se distinguer et de démontrer ses compétences. Les individus avec un score élevé recherchent l'excellence personnelle et le succès dans ce qu'ils entreprennent. Ils sont motivés par la reconnaissance de leurs réalisations. Un score faible peut indiquer une moindre préoccupation pour la compétition ou le succès social.
- Le succès professionnel est valorisé dans ce métier, et il y a une recherche constante de performance.
- L'ambition est encouragée et reconnue.
Autonomie
4/5L'autonomie met en avant l'importance de la liberté de pensée et d'action. Les personnes autonomes privilégient la créativité, l'indépendance et la prise de décision personnelle. Elles cherchent à façonner leur propre destin selon leurs valeurs. Un score faible peut indiquer une plus grande conformité aux règles et aux attentes sociales.
- Une certaine autonomie dans le travail est présente, permettant des prises d'initiatives personnelles.
Bienveillance
4/5La bienveillance représente le souci du bien-être des proches et la volonté d'entretenir des relations harmonieuses. Les personnes bienveillantes sont prêtes à aider, à soutenir et à protéger leurs proches. Un score faible peut refléter une approche plus individualiste ou une priorité donnée à ses propres besoins plutôt qu'à ceux des autres.
- Le travail implique souvent l'entraide et le bien-être des collègues, favorisant des relations harmonieuses.
Hédonisme
3/5L'hédonisme exprime la recherche du plaisir et du bien-être personnel. Les personnes hédonistes apprécient la gratification immédiate et les expériences plaisantes, telles que les loisirs et le divertissement. Un score faible peut refléter un mode de vie plus austère ou une tendance à privilégier le devoir et les responsabilités sur le plaisir.
- Le travail peut apporter une satisfaction personnelle, mais ce n'est pas le principal moteur.
Universalisme
3/5L'universalisme reflète l'engagement en faveur de l'égalité, de la tolérance et du respect pour tous les êtres vivants. Les individus ayant un score élevé dans cette dimension sont préoccupés par le bien-être de l'humanité et de l'environnement. Ils prônent l'ouverture d'esprit et la justice sociale. Un score faible peut indiquer une préoccupation moindre pour les enjeux globaux ou les différences culturelles.
- Une certaine sensibilisation à des problématiques sociales est présente, mais ce n'est pas le cœur du métier.
Conformité
3/5La conformité reflète l'adhésion aux normes sociales et le respect des règles établies pour maintenir l'ordre social. Les personnes conformistes évitent les comportements qui pourraient perturber l'harmonie collective. À l'inverse, un score faible peut indiquer une tendance à remettre en question les règles et à agir selon ses propres convictions, même si cela implique de défier l'autorité.
- Le respect des normes est présent, mais il laisse place à la créativité et à l'initiative individuelle.
Sécurité
3/5La sécurité représente le besoin de stabilité, de sûreté et de protection. Les personnes ayant un score élevé valorisent un environnement prévisible et sécurisant, tant sur le plan personnel que social. Elles cherchent à éviter les risques et les incertitudes. Un score faible peut refléter une tolérance plus élevée à l'imprévu et un mode de vie plus aventureux.
- Une certaine stabilité peut être observée, mais cela dépend fortement du secteur et de l'environnement de travail.
Pouvoir
2/5Le pouvoir reflète le désir de contrôle, de domination et de statut social élevé. Les personnes ayant un score élevé dans cette dimension cherchent à influencer les autres et à maintenir leur position d'autorité. Elles accordent une grande importance à la reconnaissance et aux privilèges. À l'inverse, un score faible peut indiquer un désintérêt pour l’autorité et une préférence pour l'égalité entre tous.
- Le métier implique un certain contrôle sur les autres, mais l'autorité n'est pas omniprésente.
- Les interactions sont souvent collaboratives plutôt que dominantes.
Tradition
2/5La tradition exprime l'attachement aux coutumes, aux croyances et aux pratiques culturelles ou religieuses transmises de génération en génération. Les personnes ayant un score élevé respectent les valeurs héritées du passé et cherchent à préserver ces traditions. Un score faible peut indiquer une ouverture au changement et une préférence pour l'innovation par rapport aux conventions établies.
- Les coutumes et pratiques traditionnelles sont respectées, mais elles ne sont pas centrales au métier.
- Une certaine innovation peut parfois passer avant la tradition.
Centres d'intérêt associés
- J'ai l'âme d'un chef / d'une cheffe
- J'aime communiquer, convaincre
- Je souhaite protéger et secourir